银行为什么没要流水_银行流水怎么能消除

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：15小时前

银行为什么没要流水

银行为什么没要流水_银行流水怎么能消除

内地人如何在香港开设银行账户？🏦 很多朋友都在问，去香港开户需要准备哪些资料？其实，这个过程并不复杂，只要按照要求准备好相关资料，就能顺利开户。下面我来详细介绍一下。开户所需资料 📋 香港公司全套注册资料：这是最基本的资料，一定要准备好。国内关联公司的资料：如果你有国内的公司，需要提供营业执照、销售和采购合同、银行流水、增值税发票等。如果没有国内公司，就提供香港公司的资料。董事股东身份证明：包括身份证、护照、港澳通行证等，还要提供个人流水。辅助资料：比如公司网站、产品资料介绍、个人财富证明等，这些可以增加开户的成功率。为什么需要关联内地公司？🤔 防止洗黑钱和资本外流：香港银行有严格的反洗钱和资本外流规定，需要确保账户的合法合规。香港银行合规管理：银行会对公司背景进行详细调查，填写KYC表格来初步判断公司是否具备真实的业务运作。筛选优质客户：香港账户没有外汇管制，很多客户选择在香港开设银行账户，因此银行会严格审批新申请的账户，选择优质的客户。没有关联内地公司怎么办？🤷‍♂️ 其实，香港有很多银行可以选择，有些银行并不需要关联内地公司。只要你符合开户要求，就可以去申请。总结 📝 开户其实并不难，只要按照要求准备好相关资料，选择合适的银行，就能顺利开设银行账户。希望这篇文章能帮到你！如果有任何疑问，欢迎随时咨询。

被骗贷款刷流水，为何会被定帮信罪？ “朋友说可以帮我办贷款，但银行流水不够，需要刷流水。”于是，我将银行卡和密码发给了对方。结果发现，银行账户在一天内发生了多笔与不同账户的交易。贷款没有办下来，银行卡还被公安机关冻结了，说我涉嫌跑分，要定帮信罪。从当事人的角度来看，自己也是被骗的，不知道这种行为是跑分，也没有获利，为什么会被定帮信罪呢？然而，从公安的角度来看，如果你被骗了，没有犯罪故意，那么在银行卡收到可疑资金时应该第一时间报警。如果你没有第一时间报警，甚至删除聊天记录等相关证据，也不敢主动处理，公安就会判定你存在做贼心虚的心理。因此，关键在于你要证明自己是被骗的，需要通过实际行动向公安提供证据。

为什么现在银行办卡这么难？最近去银行办卡的朋友们可能都有这样的感受：现在银行办卡怎么变得这么难了？不仅要对你办卡的用途刨根问底，还要你提供一大堆资料，有些资料看起来完全没必要，甚至有点不合理。银行现在怎么这么关注你的账户使用和资金流水？几笔转账都要被打电话问个半天。更离谱的是，有些人的卡还会突然被冻结、止付，而且完全没有提前通知。这到底是怎么回事呢？看完以下这些案例你就明白了。银行对账户交易监测不到位 🔍 中国工商银行广东省分行最近被罚款了，原因是对企业银行结算账户交易监测不到位，没发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控。结果被处以警告、罚款及没收违法所得合计7,059,911.36元，三名相关责任人也被警告并处以罚款合计20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责 📱 杭州中心支行最近通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况：暂停了4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，暂停了18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。深圳警方也出动了300余名警力，开展“拔钉五号”涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案收网行动。行动当天，全市共查获窝点69个，抓获违法犯罪嫌疑人83名，缴获国家机关、企业印章200余枚，银行卡900余张，U盾772个，手机100余部，电话卡1000余张，工商执照18张，公民身份证正反面照片1000余张，对公账户和资料328套。银行背负反洗钱、反电信诈骗责任 🏦 其实，这一切都是因为银行作为反洗钱、反电信诈骗的第一道关口，背负了太多的责任和压力。为了保护客户的资金安全和打击犯罪活动，银行不得不加强账户监测和资料审核。所以，大家在办卡的时候，还是多理解一下吧。毕竟，安全第一嘛！希望这些案例能让你对银行办卡难的原因有个更清晰的了解。下次再去银行办卡的时候，记得提前准备好相关资料哦！💳

网贷是怎样用勒索我们的财富的呢？千万不要给40岁之前还没娶老婆的老师办贷款，有一个算一个，不管是同行还是客户，看看是不是这么一个情况。上周六帮一位高中老师办贷款，39没有结婚，40多万的，房产也没有，车也没有还，欠的都是信用卡和网贷。我拿他手机查银行流水的时候，发现一个很奇怪的问题。他总是在晚上2点至4点这个时间段消费比较多，都是398。498和888，还有一千两千这种金额的转账记录，大概一周就有三笔这样的转账记录，是不是一下就能理解39岁没结婚，负债还这么高的原因啊？据说能听懂的人呢？都不简单，你知道为什么吗？说说你现在想到的画面，大家记住了。对了帮用7000的公积金基数在银行落地了35万，年化3.3%置换了网代

“早离早解脱！” 湖南湘潭icon上演了一场家庭闹剧。一男子月薪 8000 元，每月悄悄给父母 300 元补贴家用，却被妻子发现。妻子瞬间暴怒，将家中物品砸得稀烂，甚至把男子父母撵到地下车库，还逼迫男子去把给父母的 300 元要回来。双方激烈争吵中，妻子口不择言，骂丈夫没本事，更直言自己爱的是前男友，对丈夫毫无感情。面对这般场景，男子随后的举动，让妻子追悔莫及。 2024年11月17日，湖南省湘潭市发生了一起令人震惊的家庭纠纷。这起事件的主人公是张先生和他的妻子李珊。张先生每月工资8000元，但每个月都会偷偷拿出300元给自己的父母。这一行为在李珊眼中成了“背叛”，她认为丈夫应该把钱全部交给她，而不是分给父母。事情的起因可以追溯到2024年9月29日。当时，张先生的妻子李珊发现丈夫的银行流水异常，便质问他为何要给父母钱。张先生解释说，这是他从小立下的规矩，也是对父母的孝顺。然而，李珊并不买账，她认为丈夫应该把所有的钱都交给她，否则就是对她不忠。随着时间的推移，这种矛盾逐渐升级。2024年10月17日，李珊再次发现丈夫的银行流水异常，情绪激动的她开始砸家里的东西，并将张先生的父母赶到地下车库，逼迫张先生把那300元要回来。张先生无奈之下只好向父母要回了这笔钱，但这也彻底激怒了李珊。在一次激烈的争吵中，李珊大骂张先生没本事，还说她只爱前男友，根本不爱丈夫。张先生感到非常委屈，他觉得自己的孝顺行为反而成了妻子眼中的“背叛”。最终，这场争吵以李珊的悔恨告终。她意识到自己的行为过于极端，不仅伤害了丈夫，也破坏了家庭的和谐。这起事件背后反映了现代家庭中的一些普遍问题。首先，夫妻之间的信任和沟通出现了严重问题。张先生每月给父母的钱虽然不多，但在李珊眼中却成了“背叛”。这说明夫妻之间缺乏足够的信任和理解，导致小问题逐渐积累成大矛盾。其次，家庭责任分配不均也是一个重要问题。张先生认为给父母钱是他的责任，而李珊则认为丈夫应该把所有钱交给她。这种责任分配的不均衡，容易引发家庭矛盾。这起事件虽然发生在2024年，但其背后的问题却是许多家庭都可能面临的现实。夫妻之间的信任和沟通是家庭和谐的基础，只有通过相互理解和支持，才能避免类似的悲剧发生。希望张先生和李珊能够从这次事件中吸取教训，重新建立信任，重建家庭的和谐。

银行卡开户小贴士：别让信息裸奔！虽然我们每个人都生活在大数据时代，但保护好自己的隐私还是非常重要的！如果你不介意信息泄露，那就随便啦。事情是这样的：中午去开户（有指定银行，不然我才不想开呢）。还没来得及细看，就到了绑定支X宝、微信、拼多多、京东的步骤。我一看，慌了，但已经在大堂经理的快速指导下点过了。于是我问：“能不能取消重来？”他回答：“不能。”我又问：“那怎么办？”他说：“如果你非要注销重来，那就只能去柜台办理存折。”我一下子火了：“那你为什么不提醒我一下？”他回答：“你可以后面一个个解绑。”我说：“那你有义务提醒一下客户并询问是否要绑定吧？！”他没说话。后面他又说：“非要支X宝+微信双重走流水才能激活，弄好了可以自己解绑。”我一看，微信没绑上，但支X宝绑上了（京东也绑了，但拼多多怎么解绑还没弄懂）。工作人员告诉我没有现金只能这样。于是，我跑去超市换了一块钱，去柜台存了，在建行app上定活互转就成功激活了。所以，明明可以不用绑定+走支X宝微信双流水！本来绑定就是没有经过我同意，虽然是自己点的，但我并不知道流程，也不知道写的啥协议。反思一下，下次一定要慢慢看慢慢点！给大家的建议，尤其是年纪大一点的朋友，一定要注重保护自己的隐私。最怕绑定以后意味着泄漏卡号、注册手机号等信息。支X宝+微信双重绑定走流水意味着实体银行想和移动支付挂钩来存活，只是个人观点。重点提醒：记得解绑短信！开通手机银行app强制勾选☑️最早一周才能取消，大家一定不要忘记。工作人员好的地方就是依旧告诉我如何取消短信，虽然生气但还是说了谢谢。

“终于有人怼银行了！”女子被限额去银行调整被拒，怒拍桌子要把钱全部取走，不料银行又说不能取！女子：“我的卡，我的钱，为什么不给我取？为什么存钱容易取钱这么难？”网友：说好的存款自愿，取款自由呢？原来，女子的银行卡莫名其妙被限额在5000的额度，她感觉非常不方便。这天女子有时间，就去银行柜台更改，想把额度调整为20万一天，但却被柜员拒绝了！女子不能理解银行为什么要控制她的额度，觉得被银行刁难，于是怒拍柜台要求把卡里的10万块钱全部取出来，不想受这个气了！但万万没想到，取钱也被柜员拒绝了！柜员说：“不好意思，大额取款需要提前预约！”这下女子怒了，坐在窗口不起来了，经理看到后就来劝解！而女子和经理理论说：“我要调20万一天的限额，他说不能调，我说把钱给我取出来，他说没有钱，那我就想要钱，没有钱我怎么弄？哪有你们这样的，就十来万，你们这么大的银行没有现金，这怪我吗？这是谁的卡，这是我的卡，这是我的钱！”柜员说：“这是银行的规定！大额取款就是要预约的！” 而女子质问：“那你凭什么私自把我的流水改成5000？你让我同意过吗？我没有签同意，也没给我打过电话，就直接给我改到5000！我现在就想改额度，你不给我改。我想取现金，你说没有现金，你直接说不给我了就行了！” 此事引发了热议，有网友说，我就搞不懂了，那些钱跑到国外的一个都不去搞限额。几十亿的带出去。老百姓取个钱，就像要了银行的命一样？也有网友说，大额取现预约可以理解，但凭啥擅自改动储户转账额度，一天转账5000额度太过分了！上次给我妈3万，我整整转了6天！还有网友说，存款自愿，取款自由！没记错的话这是银行储蓄的原则吧！就算反诈也不能这样，更不能打着反诈的名义限取揽储吧！万一，我说万一啊，会不会有新词，比如：恶意取钱，恶意转账？看到很多新闻，说被骗子骗了几十万几百万的，也不知道被骗的人这些钱都是怎么转出去的？老百姓真正需要用到转钱的地方，却被银行卡脖子，实在是难以理解！如果这些钱是等着救命的，那又该怎么办？凭什么转进去银行的时候不限制5000，转出来就限额5000？钱是老百姓的，银行只是负责保存。现在钱想怎么用，怎么变成银行说了算了？在我看来，银行单方对储户取款做大额限制，既违反民法又违反银行法！信用是银行业生存之本！钱是自己的，不能取，真的讽刺！所谓的反洗钱反诈骗是银行的事，是相关部门的事，怎么能以这种理由截留储户的资金呢？万一因为所谓的规定取不到急用钱而造成损失，谁来担责？那么，你对此事怎么看呢？

银行卡被锁？别慌，这里有解冻秘籍！ 💳 银行卡被锁了？别急，按照以下步骤操作，轻松解冻！ 1⃣ 自查原因 🔍 首先，要搞清楚为什么银行卡被锁。是不是因为频繁转账？有没有涉及敏感交易？或者密码输错次数太多？ 2⃣ 联系银行客服 📞 拨打银行客服热线，向客服说明情况。按照要求提供身份证、交易流水等相关材料。 3⃣ 前往柜台办理 🏦 带上身份证和银行卡，前往银行柜台。填写解冻申请表，耐心等待处理。 4⃣ 预防小贴士 📋 避免大额频繁转账，定期更新密码，并保留交易凭证。这样可以帮助你避免再次被锁。解冻其实很简单，按照这些步骤操作就行！如果你有不明白的地方，欢迎随时提问。

银行卡异常处理全攻略：亲身经历分享早上买早餐的时候，银行卡突然被封了，真是措手不及。于是我赶紧打电话给银行的人工客服，结果一直提示座席忙，打不通。下午我只能请假去银行处理这个问题。办理流程分享咨询银行工作人员：到了银行，我先咨询了工作人员，他们会很详细地指引你如何操作。打印半年流水：工作人员会让你打印半年的银行流水账单。观看断卡行动视频：接下来，他们会让你观看一个五分钟左右的断卡行动视频。取号排队：这一步很重要！一定要一到银行就取号排队，记得先取号。我就是因为按工作人员的指引晚了点，结果排了一下午的队。填表、签承诺书：最后，你需要填写一些表格，并签署一份承诺书。卡异常原因我当时也问了工作人员为什么卡会异常，他们只是说没什么大问题，叫你过来核实一下信息。后来我又问他们解卡后（两天后才解绑）还会不会再次变异常，他们没有正面回应，只是说先用着。总结整个过程虽然有点繁琐，但最终问题还是解决了。如果你也遇到类似的情况，希望这些步骤能帮到你。希望银行以后能改进服务，让客户少跑腿。

银行卡被异地冻结？一文教你如何解冻！ 🚨如果你的银行卡突然被异地冻结了，别慌！首先，你需要联系银行，了解为什么你的卡被冻结了。银行会帮你查询是哪个司法机关冻结的你的卡。 🔍想要解冻银行卡，你需要拿到异地司法机关开具的证明材料，然后提供给银行。银行是没有权力解冻的，因为这通常是因为银行卡有过违法交易，比如网络赌博、跑分、刷流水等。 💳很多人在网上充值时，比如一些小游戏，连续充值几次后，银行卡就被冻结了。如果卡里没钱还好说，但如果卡里有大量资金无法解冻，那就麻烦了。 📞很多人会问能不能通过电话或者邮寄材料解冻。很遗憾，大部分情况下这是不行的。即使是银行的风控，一旦查到有涉案交易，也必须本人去反诈中心开具证明材料提供给银行才能解冻。 ⏳如果本人不去，银行卡根本无法解冻。等待的时间可能几个月，几年，甚至永久冻结。所以，一旦发现银行卡被冻结，尽快采取行动吧！