银行人员客户流水_银行员工泄露客户流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：2小时前

银行人员客户流水

银行人员客户流水_银行员工泄露客户流水

为什么银行对代发工资账户这般敏感？银行内部流传着一个笑话，丢了一位有一百万存款的客户，行长或许只是批评你几句，接着让你找机会弥补。但要是丢了一个一百万规模的代发工资账户，银行领导当场就会跳起来我所在的公司也是银行代发，激活卡的时候银行工作人员亲自到现场办公，按照平常的工资，每月流水最低5千w起以前工厂发工资都是要用老板指定的银行卡的，现在不指定了，当面扫一扫就搞定了，或者是只要是有效期的银行卡就行了每一年我们公司的年终奖都是年底最后一天发，有一年，变成了元旦发，我还以为年终奖变成开门红了呢，后来就听说，银行行长元旦当天就来我们公司解释道歉了对此大家怎么看？

现在银行工作人员态度真的很差吗？你应该感谢银行是国家的银行，外资银行是有大额资产入门门槛的，每年还要交资金保管费。你发脾气前可以看看自己对所在银行的贡献，如果就单纯发发工资走走流水生活费，真的劝你低调一点，毕竟可以只花五块开张卡就能享受资本主义国家同等的服务，是因为我们国家姓社。银行本质还是企业，企业本质是盈利，银行主张和气生财，但不代表就得惯着你们，百分之八十的客户实际上并不产生效益，反而消耗基层人力成本，光靠你们存钱取钱划流水银证转账根本连房租和柜员都养不起。对，银行是带服务性质的金融行业，也的确面向群众、服务人民，但你得记住，你对面站的也是活生生的人民，银行员工并不低人一等。银行员工谨守各项规章制度，给予合理解释，除此以外他们也做不了什么。毕竟基层员工没有话语权，又受制于各个条线和部门，如果你真的有意见，建议直接对话行长、高层、分行或者前去质问人民银行乃至国务院，而不是非要逮着为难你面前只是为了糊口而忍受下去的基层员工，投诉电话就算打了，最后也是分到你面前的这个基层身上。没改变世界的能力的话，建议做人善良一点。还有，银行基层员工不是花瓶，他们的工作量和工作压力花瓶压根干不来。最后，真切的希望你的孩子要么千万别进银行，如果他以后有幸报考并被录取，那真诚祝愿他天天能够遇到像你这样善解人意的客户。还有叫嚣去用支付宝，不用银行的。其实：支付宝的安全是建立在银行工作人员三亲见的工作基础上；支付宝的信贷业务实际利率是年化18%（此处对比四大行消费贷4.55%）；银行卡向支付宝余额充值从未收过一分手续费，余额向银行卡体现的手续费也不用赘述了；花呗是好用，所以不做任何资质审查贷款给大学生，之前的裸贷风波花呗功不可没；蚂蚁金服去年上市想干嘛，想把债务包装成二级债抛给14亿中国人民，听说过次贷危机吗，近在眼前。知道多少居民支付宝微信不会使用但又找不到他们却跑到银行来询问，他们没有任何门店就意味着不用支付任何房租和人力成本，没有老年人针对的客服就意味着放弃这个群体，那谁来指导他们呢？是银行。你有选择的权利，而且说实话，你用什么跟一个普通基层员工也没啥关系，就一点记住了，被骗了别来银行哭闹说我们没审核，要证据也别来银行拉流水就行，银行没欠支付宝的，也没法越权替支付宝微信帮你审查，里外不是人的事希望以后能少做一点。总之，不管今天大家在这里吵的如何，最后大家进政府大厅依旧噤若寒蝉，不敢高声。不管银行如何笑脸相迎，大家总觉得你是服务业你活该，做的不够还不够。大家都是矛盾的集合体，一面鄙夷一面向往。并没有什么想辩解的，因为其实大家都不愿意听到自己不愿意听到的东西。只是希望大家尽量有时候不要只站在自己那一块看世界，也换个地方想想，看看别人也看看整体，世界总在进步的。

银行对代发工资账户的敏感性常常令人好奇。业内流传着一句话：若失去了一位拥有百万存款的客户，行长或许只是语重心长地批评几句，然后安排人员尽力挽回。但若失去了一个代发工资规模达到百万的账户，银行高层的反应便截然不同，立即会有激烈的反应，甚至可以说是翻天覆地般的震动。我所在的公司同样使用银行代发工资，记得当我们首次激活银行卡时，银行工作人员亲自到场办公。这些工作不仅是程序性操作，还是一种银行对合作伙伴重视的体现。就我们公司的工资流水而言，每月的流动资金最低也在五千万左右。以往，工厂发工资时，员工必须使用老板指定的银行卡。如今，流程简便了许多，员工只需扫个二维码，或者持有有效期内的银行卡，便能轻松完成发放。我们公司每年的年终奖一向是在年底的最后一天发放，但有一年的年终奖发放时间变动，竟然是在元旦发放。当时我一度误以为，年终奖的发放时间提前，变成了新年开门红。然而，接着我听说，银行行长亲自来我们公司，向我们解释并道歉。这个事件引发了广泛讨论，大家对于银行在代发工资账户中的重视和反应有着不同的看法。#动态连更挑战#

银行审查工作：从懵懂到熟练的成长之路 📚 进入银行已经十年，从事信贷审查审批工作也有八年半了。回首往事，感慨万千，用十个字概括就是：满纸荒唐言、一把辛酸泪。之所以写这篇文章，是因为一直在思考自己的职业规划。作为银行的风险管理人员，我深知表达观点的权利有限。那么，如何更好地提升自己，尤其是在三四线城市风险人员晋升渠道狭窄的情况下呢？ 💡 记得刚开始做审查人员时，真是懵懂无知，什么也不懂，什么也不会。只能简单地查看资料的完整性，核对调查报告与提供资料是否一致。虽然可笑，但哪个审查人员不是从这个时候一步步走过来的呢？即使是客户经理转岗到审查人员，也需要思维方式转变，更别说是新手了。 📝 没有人教就自学，我开始用一个16K的大笔记本，把每一个审查的客户逐笔记载当时的基本情况和各个要素。这是一个慢慢积累的过程。到了后来审查同一个客户时，可以拿出之前的数据进行对比分析，非常有用。因为企业的财务和银行流水可以造假，但你当时审查时的感觉不会造假，有助于你的判断分析。 💪 作为一个银行的审批人员，提升自己不仅仅是职位的提升，更重要的是知识层面的提升。即使在三四线城市，也要不断学习，拓宽自己的视野和知识面。只有这样，才能在职业生涯中走得更远、更稳。

新加坡汇丰银行个人开户全攻略📖 想要在新加坡汇丰银行开设个人账户？🏦 这里是你需要准备的所有资料和步骤： 📋 开户所需资料：本人身份证有效期6个月以上的护照地址证明收入证明境外银行100万人民币余额的流水月结单（境内银行也可） 🔍 开户流程：将所需资料提供给银行客户经理银行审核资料后，客户经理会发放开户表填写表格并打印，与其他资料一起提交至客户经理邮箱通过问卷环节后，银行工作人员预约视频见证审核通过后，开户成功，一般需要2~3周时间准备好这些，你的新加坡汇丰银行账户就能顺利开设啦！🎉

银行信贷风险管理：如何识别和防范风险？ 💼 银行信用风险银行信用风险是指借款者或交易对手未能履行合同义务，导致银行资产受损的风险。这是商业银行面临的主要风险之一。如果贷款客户因经营不善无力偿还银行利息或本金，银行将承担财务损失。当借款人无力偿还贷款时，该笔贷款就成为银行不良贷款。 🔍 风险管理部的职责银行风险管理部负责稽核检查贷款的贷前、贷中、贷后三个环节，找出经办人员疏忽或未尽职的事项，并形成事实确认通知书。经办人员可就确认事项进行辩驳反馈，风险管理部会根据反馈意见是否真实有效，酌情采纳或完全不采纳，最终形成责任认定。 📉 借款人经济周期借款人可能因经济运营周期性导致盈利能力下降，最终经营不善无力偿还银行贷款。因此，银行信贷工作风险无处不在。作为银行信贷工作者，需要关注时事政治、国家政策变动，洞悉市场经济，了解客户和业务，尽职免责。 🎮 心得分享：了解客户了解客户就像玩“大家来找茬”的游戏。以下是几个关键步骤： 🔑 第一关：客户基础资料拿到客户基础资料后，首先要检查资料是否完整，如营业执照、财务报表、实控人身份证、资产情况、征信报告、银行交易流水等。可以利用“企查查”、“天眼查”等软件查询客户的基本经营状况是否正常，是否存在诉讼案件、行政处罚、股权质押等。 📊 第二关：财务报表核对核对客户财务报表，如期初、期末数是否有调整，同期数据对比是否变动幅度过大，资产规模、负债规模、资产负债率、是否存在资不抵债、是否利用财务杠杆、实收资本是否到位、未分配利润是否增长、三大报表是否可形成勾稽关系。 📈 第三关：利润表与增值税申报表核对利润表与增值税纳税申报表，检查两报表的收入是否匹配，匹配度是否达到80%及以上。若不匹配或偏离度较大，需找出原因。 🏦 第四关：财务报表与银行流水核对核对财务报表与银行流水，检查报表收入是否真实，原则上可从银行流水核对一二。 🤔 上述是基本的核对经验。大家有什么新思路，欢迎分享学习。

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🚨警惕！个人账户大额转账的风险！💸 个人账户大额转账存在巨大风险，不容忽视！根据规定，公司间的正常交易应通过公司公共账户进行。然而，许多公司老板仍使用个人账户进行大额资金往来，这种做法极其危险。深圳一家即将上市的公司就因个人账户交易问题被叫停上市。该公司部分员工银行账户资金流水金额较大，与公司主要管理人员、其他员工、供应商及客户相关人员存在大额资金往来。其中一名员工的个人账户资金流水高达2.52亿元，与公司的管理人员、员工、供应商、客户都有资金往来。证券所发现这种情况后，立即叫停了该公司的上市程序。无论是公司员工还是管理人员，使用个人账户交易的风险都非常大。税务部门也将通过多种方式严查企业私人账户情况，包括：个人信息联网：税务机关通过金税四期系统，可查询个人身份证号和档案信息，任何违法行为都将被查到。一对一管理：针对高收入和高净值人群进行重点监管。多部门信息共享：税务机关与银行、国土、公安、民政、工商等多个部门合作，共同打击偷税漏税行为。个人纳税信用体系：对每个自然人进行纳税信用等级评估，税务信用一清二楚。公司想要进行公转私交易，只有以下几种情况是合法的：给员工发工资、报销差旅费、给股东发分红、支付劳务报酬、归还借款、赔偿个人、支付房租、向个人采购。因此，使用个人账户进行大额转账需谨慎，避免触犯法律和规定。

两名高大的山东汉子托着几个大麻袋走进济南自贸区支行要存450万现金。这可不是小数目，银行工作人员安安没有丝毫懈怠。认真核实客户提供的工程合同、他行流水凭证等验证资料，确认这笔钱是客户收到的工程款项。随后安安和小伙伴们一起出动开展清点工作。在大家默契配合下，在下午之前就把这450万现金完整存进客户账户。客户很惊讶，直言没想到银行效率这么高。不得不说，如今银行服务竞争激烈，能做到这样高效实在难得。安安能成为点钞界“老司机”，也是长期在业务中锻炼出来的。银行服务无小事，每一个环节都考验着工作人员的专业与耐心。像这样高效又负责的服务，无疑能赢得客户信任。或许，这就是银行在竞争中脱颖而出的关键。期待更多银行能像这家支行一样，用实际行动诠释优质服务，给客户带来更多惊喜。 #动态连更挑战#

💼 快速掌握对公货币资金核实技巧 📝 对公客户经理在撰写调查报告并上报授信审批时，常常面临审批人员关于企业报表货币资金真实性的询问。如何回答这些问题，其实并没有固定标准，主要取决于客户经理的专业素养和客户的配合程度。 💡 这里分享一位优秀银行对公客户经理的货币资金真实性分析方法，他认为将客户的材料进行归类整理，逻辑清晰，证据充分，说服力强，易于学习。以下是他的分析步骤： 1️⃣ 整理客户材料：将客户的财务报表、银行流水、交易记录等材料进行归类整理，便于后续分析。 2️⃣ 分析货币资金流动：通过对比企业不同时期的货币资金流动情况，发现异常或不合理的地方。 3️⃣ 核实交易记录：与客户的交易记录进行比对，确认报表中的货币资金是否真实存在。 4️⃣ 交叉验证：利用多种数据来源进行交叉验证，确保货币资金的准确性。 5️⃣ 撰写分析报告：将上述分析结果整理成报告，详细阐述货币资金的核实过程和结论。 🔍 通过以上步骤，客户经理可以更加专业地回答审批人员关于企业货币资金真实性的问题，提高授信审批的通过率。