银行流水基金赎回_被银行人员骗了买基金

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：13小时前

银行流水基金赎回

银行流水基金赎回_被银行人员骗了买基金

美国旅游签证存款要求及资金证明全攻略 💼 美国旅游签证的存款要求是多少？卡上没有钱怎么办？在申请美国旅游签证时，卡上没有钱并不是大问题。签证官更关注的是您的银行流水账单，这能证明您的收入和支付能力。如果您的银行卡余额不足，但能提供充足的银行流水账单，签证官还是会认可您的经济实力。 💳 银行卡的钱都转到余额宝上或买基金去了，怎么办？如果您将银行卡的钱转到了余额宝或购买了基金，可以提供余额宝的余额和基金资产证明。此外，信用卡的消费流水账单也是证明您经济能力的重要材料。 🔍 如果直接把钱取出来银行卡上，签证官会不会产生怀疑？将资金从余额宝或基金赎回并存入银行卡，这是正常的银行操作，不会引起签证官的怀疑。只要您的资金来源合法，且能提供合理的解释，签证官不会对此产生疑问。 📝 美国签证申请流程：填写DS-160：在线完成签证电子申请表的填写。缴纳签证申请费并预约面谈：提供护照号码、签证申请缴费收据上的编号和DS-160确认页上的十位条形码编号进行预约。面谈：按照预约时间前往美国大使馆或总领事馆进行面谈。通过以上步骤，您就可以顺利申请美国旅游签证啦！

💼个人存款来源证明全攻略💼 在英国买房，无论是全款购房还是申请贷款，提供资金来源证明都是必不可少的步骤。这不仅是为了满足法律要求，也是确保交易合法合规的重要环节。那么，个人存款来源证明具体需要准备哪些材料呢？让我们一起来看看！ 🏡为什么要提供资金证明？无论是购房者、律师、银行还是房屋中介，都需要确保购房资金的合法来源。具体来说： ✅律师：在交易过程中核实资金来源，确保合规。 ✅银行：如果申请房贷，银行需要确认首付款的合法性。 💰资金证明需要提供哪些文件？ 1️⃣身份和地址证明 ✔护照或身份证 ✔地址证明（近三个月内的水、电、气账单或银行对账单） 📌特别提醒：如果购房者身处海外，无法提供文件原件，可能需要公证件或认证复印件。 2️⃣资金来源证明 💰个人存款 🔹银行流水账单（3-6个月）——证明资金已经稳定存入账户。 🔹存款来源解释——需提供个人收入情况，例如： ✔工作证明（公司名称、职位、工龄、年薪、分红等）。 ✔存款积累时间及方式。 ✅适合长期储蓄积累的购房者。 📈投资收入 🔹股票分红、基金赎回、理财产品收益证明。 🔹物业租金收入（需提供租赁合同）。 ✅适合投资型购房者，有多种资产配置。 🏡房产出售所得 🔹国内房产出售合同。 🔹房产证或交易证明。 ✅适合通过出售国内房产置换英国物业的购房者。 🎁赠与资金（父母或亲属资助） 🔹赠与函（说明赠与人与购房者的关系）。 🔹赠与人身份证明（护照或身份证）。 🔹赠与人地址证明（近三个月的水、电、气账单或银行对账单）。 🔹赠与资金来源证明。 ✅适合依靠家人资助购房的买家。 💳借款 🔹借款协议（说明借款金额、借款人与购房者的关系）。 🔹借款人资金来源证明（银行流水、收入证明等）。 📌注意：单纯的借条无法证明资金合法性，必须提供借款人的资金来源证明！英国买房的资金审核越来越严格，提前准备和合理规划至关重要。无论是个人存款、投资收益还是赠与资金，都需要提供充分的证明材料。希望这篇攻略能帮到你，让购房过程更顺利！

美国签证申请，存款不足怎么办？别急，别急！存款不足？别担心，这里有一些小妙招帮你应对！ 🎈美国旅游签证存款要求是多少？ 🎈卡上没有钱怎么办？ 🎈银行卡的钱都转到余额宝上或买基金去了，平时都信用卡消费，怎么办？ 🎈如果直接把钱取出来银行卡上，签证官会不会产生怀疑？ 💡1、美国旅游签证存款要求是多少？卡上没有钱怎么办？ ❣️美国旅游签证存款要求没有固定的额度，但我建议申请人卡里的余额越多越好！当然啦！没有钱在卡里也不要紧，签证官会着重看您提供的银行流水账单 ☑️银行流水是您收入和支付能力的最好证明。提供房产、汽车等资产的话就更能证明你的消费能力了。 💡2、银行卡的钱都转到余额宝上或买基金去了，平时都信用卡消费，怎么办？ ❣️提供余额宝的余额和基金资产证明，信用卡方面可以打印消费的流水账单 💡3、如果直接把钱取出来银行卡上，签证官会不会产生怀疑？ ❣️银行卡有进有出很正常，赎回基金或买卖股票都是正常的银行流水，所以不用太担心哦～ ☑️美国签证申请流程：第1步：在线完成签证电子申请表(DS-160)的填写。第2步：缴纳签证申请费，预约面谈。要预约面谈，需提供以下三条信息： - 护照号码。 - 签证申请缴费收据上的编号。 - DS-160确认页上的十(10)位条形码编号。第3步：请按照约定的时间到美国大使馆或总领事馆进行面谈。

港股资金回流五种方式及费用对比如果你在香港股市投资后，想把资金转回大陆，一般有以下几种方式： 1️⃣ 个人年度购汇额度（5万美元）（5-50万）适用对象：普通投资者、小额资金转移费用：银行电汇费用+汇率差（约0.5%-1%） • 每人每年有 5万美元的个人购汇额度，可用于换成人民币汇回国内 • 通过香港银行换汇后，直接汇入你在大陆的银行卡（需要是本人账户） • 可能需要提供资金来源证明，如投资收益、银行流水等。优缺点 ✅ 合法合规，适合小额资金回流 ❌ 受年度5万美元限制 2️⃣ 亲友帮忙分批转账（5-50万）适用对象：有多个家人、亲友愿意帮忙的人费用：汇款手续费+汇率差（约0.5%-1%） • 亲友也有每年 5万美元购汇额度，可以让多个亲友帮助分批汇回 • 亲友需要提供自己身份证明和银行账户信息，可能会增加资金解释的复杂度优缺点 ✅ 可以规避5万美元单人限制，适合金额较大时间充裕情况 ❌ 需要亲友配合，可能涉及税务或法律风险（银行可能调查频繁大额资金流动） 3️⃣ 通过“沪港通/深港通”（50-500万）适用对象：投资者本身就是通过沪/深港通投资港股的费用：券商交易费+汇兑损失（通常较低） • 资金直接通过沪港通/深港通结算，可以回到A股账户。 • 资金回流相对安全、合规，但适用于最初就是通过沪深港通投资港股的资金。优缺点： ✅ 合规、回流较为便捷 ❌ 仅限于沪深港通投资的资金，无法适用于普通港股账户 4️⃣ 通过香港保险或基金产品（间接回流）（50-500万）适用对象：愿意进行一定程度理财配置的人费用：保险管理费（可能较高）+汇率转换成本 • 在香港购买保险/基金/信托产品，然后以退保、赎回或分红形式把资金汇回国内 • 部分香港保险公司支持以人民币账户收取赔付或分红优缺点： ✅ 资金来源合理，适合长期规划 ❌ 资金灵活度不高，退保或赎回可能会有损失 5️⃣ 通过外资企业WFOE或跨境公司账户（500万以上）适用对象：有公司背景或计划通过公司方式回流资金的人费用：公司设立费+银行转账费+企业所得税（如有） • 在香港或海外设立公司（如BVI、Cayman等），通过公司账户运作资金回流。 • 需要符合税务合规要求，且可能需要报税。优缺点： ✅ 适合大额资金运作，法律风险较低 ❌ 设立公司需要费用，且税务合规要求较高

跨境汇款避坑指南！4种合规省钱方法💸 💸 你是否在为跨境汇款被拒而烦恼？今天教你如何用四种方式合规安全地转移资金，让银行风控都夸你专业！（附避坑指南） 🔥【四大汇款方式对比】选对的不止省手续费！ 1️⃣ 银行电汇（T/T） ✅ 优势：安全性最高，适合大额转账（5万美金以上优先选） ✅ 避坑： ‼️ 千万别填错SWIFT CODE！错1个字母汇款就失败 ‼️ 用途说明别写"投资""理财"，改成"子女教育/赡养老人"更稳妥 ‼️ 提前算准汇率！部分银行按汇款时实时汇率扣费 2️⃣ 线下支票/汇票 ✅ 优势：适合紧急情况，无需担心网络问题 ✅ 避坑： ‼️ 支票有效期只有6个月！过期作废别怪银行 ‼️ 必须本人携带身份证件去银行兑现，别让代收！ 3️⃣ 第三方支付平台 ✅ 优势：5000美金以下秒到账，适合小额转账 ✅ 避坑： ‼️ 别用PayPal频繁转账！容易被标记为可疑交易 ‼️ 绑定信用卡会冻结额度，建议用储蓄卡+副卡操作 4️⃣ 网上银行转账 ✅ 优势：手续费最低（部分银行前3笔免费） ✅ 避坑： ‼️ 别图省事用翻译软件填信息！姓名拼音要和身份证完全一致 ‼️ 每月超过50万美金必须申报，提前做好资金流水准备 ⚠️【合规必看！银行风控最怕这几点】 🔸 资金来源要透明： ‼️ 工资薪金：提供劳动合同+完税证明 ‼️ 投资收益：保留股票交割单/基金赎回记录 ‼️ 经营所得：营业执照+审计报告（个体户必备） 🔸 汇款用途要真实： ‼️ 留学汇款：附录取通知书+学费清单 ‼️ 购房汇款：购房合同+律师见证文件 ‼️ 亲属赠予：公证处出具的亲属关系证明 🔸 账户流水要健康： ‼️ 突然转出整额资金（如10万整数）会被重点监控 ‼️ 建议分拆汇款：每次3-5万美元，间隔3个月操作 🛠️【高手进阶技巧】 ✅ 开通离岸账户：如新加坡华侨/汇丰，汇款合规性提升50% ✅ 利用外汇额度：每人每年5万美元额度，提前规划用途 ✅ 选择中资银行境外分行：如中国银行纽约分行，审核更宽松 💡 重要提醒： ⚠️ 资金不要在多个账户间频繁倒腾 ⚠️ 汇款后保留凭证至少5年 ⚠️ 年度累计超过10万美元主动申报赶紧收藏这份指南！下次汇款时照着做，银行风控看了都说好～ 🌟

深圳签证20天DIY秘籍！终于拿到签证啦！2月7日在深圳签证中心递签，2月27日收到，历时20天！从抢号到准备材料，我们全程DIY，总结了一些需要注意的地方： 1️⃣ 抢号技巧在vfs官网抢号确实有点难，但有几个小窍门。首先，多注册几个邮箱（但最好用常用的，因为后续要用邮箱收进度信息）。没事就登陆看看，如果同一时间超过两次刷不出来，就换个时间再来。我们是晚上8点左右刷到的深圳的号。 2️⃣ 材料准备材料清单可以在vfs官网上找到（图2），我们按照清单准备齐了所有材料。我们是两个女生五一出行，我的护照里只有日韩和东南亚国家的签证，银行卡余额也不多，最后还是顺利拿到了签证。我猜可能是因为解释信和行程单写得比较清楚，真诚说明了我们是去玩的（队友之前的英国签和申根签可能也比较给力）。解释信和行程单的写作逻辑：解释信可以理解为签证官看材料的指引。后续材料中任何你觉得没有完全达到要求或者存在空白的地方都可以在解释信里写出。我是按照三部分写的，分别是财务状况、行程解释和对旅行的期待（一些可供参考的句子放在了图3）。财务状况的描述是在解释银行流水。我提交的是工资卡，流水部分存在的问题是活期余额不多（一开始也就5k😅），但我有储蓄计划，开了工资宝（每月定投货币基金）。所以我在递签前赎回了1w+，也在解释信里说了这件事，并在银行开了资产证明。因为平时花销是信用卡居多，我也提交了信用卡对账单。但这里又出现问题，过去三个月里居然有一个月信用卡流水空白，于是又补交了该月微信支付的交易记录。这一点也写在了解释信。行程单部分我们一切从简，只列了大致景点和每晚民宿的地址。城市间的通行计划是火车，但还没买票，所以也在解释信里陈述了这点（见图4）。另外，提交材料时，签证处工作人员说了一个材料我们不太符合要求，是在职证明没有鲜章（我们是彩打）和负责人签字。但最后也过了，没要求补材料。 3️⃣ 提交申请我们预约的是早上9点，8:50左右就在签证中心等待了，叫号是第二位，大概9:20就全部办妥啦！希望这些分享能给大家一些参考，祝大家都能顺利出签！🎉

如何查询对方名下银行存款及交易流水？在处理离婚案件、财产纠纷案件或执行案件时，查询对方名下的银行存款及交易流水是非常重要的步骤。以下是具体的方法：通过人民银行查询对方名下所有开户情况 🏦 首先，可以通过人民银行查询对方名下所有账户的列表。这个列表会显示各账号的开户行，但不会显示具体账号。查询范围限制 🌐 该列表只能显示该人民银行分行管辖范围内的被查询人的开户信息。例如，在人行南京分行，无法查询到被查询人在北京地区开户的信息。查询方式 📄 查询方式有两种：律师调查令（部分分行接受）或法院调取（都可以接受）。需要跟具体分行咨询确认。已知账号的情况 🔍 如果知晓对方银行账号或具体开户行，可以跳过此步骤。如果仅知道账号但不知具体开户行，可以拨打银行总行或分行电话查询确认。基于查询到的账号开户信息，向法院申请调查令或调取交易流水 📊 首选律师调查令 👨‍⚖️ 因为法院工作繁忙，法官未必有时间处理。银行拒绝查询的情况 ❌ 有的银行会拒绝律师持调查令查询银行流水。对此，有的省级高级人民法院发布了明确的指引，例如江苏省高级人民法院关于执行案件使用调查令的实施意见（试行）明确：被执行人的银行存款、理财、支X宝、微信、京东、糯米等账户情况，被执行人的手机号码、电话号码以及被执行人作为债权人的其他案件审理、执行情况等，持调查令的律师可以调查。而且，如果银行不接受律师调查或者不配合，法院可以罚款。例如，某银行拒绝律师持调查令调取流水被江苏省张家港市人民法院罚款20万元、上海某银行拒绝律师持调查令调取银行流水被浙江嵊州法院罚款50万元。申请调取的内容 📋 律师申请调查令需列明具体开户行、账号（一般会要求列，但有的法院可以不列），以及调查取证的内容。申请调取的内容除了账户余额外，还应调取银行流水交易明细（某年某月某日至今），账户内附带的理财产品、基金等其他财产（有的银行可以单独打印）。对交易流水的仔细梳理和发掘 🔍 重点关注大额转账或频繁转账等交易记录。如果银行无法打印理财、基金等产品，应重点关注理财、基金等购买、赎回等交易记录。

留学签证必备：经济能力证明全攻略在申请留学签证时，申请人和家庭的经济能力是一个重要的审查环节。为了证明这一点，你需要提供以下三份关键材料：担保人在职收入证明、担保金证明（包括存款证明和存单）以及银行流水。今天，我们来详细解析后两者。 📑 担保金证明的开具方法你需要将20万元现金存入五大行（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行）中的任意一家，存定期三个月。 📝 注意事项不动产、股票、证券等资产证明不能代替担保金证明。担保金必须存在担保人名下。最符合日本入管局要求的组合是存款证明原件加存单复印件。例如，工商银行不提供存单，建议选择能提供标配材料的银行。如果钱存在存折里，需要提交存款证明原件加存折复印件（包括封面）。请检查银行开具的存款证明上的存入取出日与存单上的是否一致，如不一致请立即要求银行重新开具。 📅 担保金的存入时间入管局要求保证金不能在提交到入管局之前解冻，所以不要过早存钱。具体的存款时间请等待中介通知。解冻时间也不建议超过入学时间。 💧 需要银行流水的申请者不是所有申请者都需要提交银行流水。三十岁以上和最终学历毕业五年以上的申请者需要准备近一年的银行流水。 📊 合格的银行流水流水不仅要证明你的工资，还要体现20万的形成过程。例如，你每月收入20000元，但一到账就花出去了，最后显示的余额只有几元钱，这样的流水是不合格的。如果你有理财习惯，工资基本买了基金，20万也是从基金里赎回的，那么你需要提交基金流水，证明你有长期的理财习惯。总之，你提交的流水应该是能证明20万积累过程的银行卡流水，而不是单纯的工资卡流水。通过以上步骤，你可以更好地准备留学签证的经济能力证明材料，确保顺利通过审查。

【一笔一笔看黄某芬怎么拒执的08】 2017 年 3 月 18 日，开庭传票送达黄某芬（快递签收时间），该传票通知其民事赔偿案将于一个月后开庭。 ①3 月 23 日，黄某芬在线下唐山九州手机店购置了一台手机，同日，又通过淘宝下单购买了一台跑步机与一台擦窗机器人，这三笔消费共计 10152.76 元。 3 月 28 日，孙某华向黄某芬转账 3000 元，令人惊讶的是，仅仅 48 秒后，这笔钱就被用于购买基金和定期理财。事实上，这并非黄某芬首次用孙某华的转账资金进行理财，早在 2016 年就有过类似操作。在 2021 年开庭的债权人撤销权案庭审举证环节，黄某芬主动声称孙某华对她的转账是出于工作业务需要，性质为借款。然而，理财行为与借款、工作之间的关联实在令人难以理解。而且，黄某芬庭审上举证统计的孙某华转账数额远低于实际发生的 560008.77 元，这一异常情况表明黄某芬很可能在刻意掩饰某些事实，这是对司法程序的公然挑衅，干扰了正常的司法判断。更值得注意的是，此次操作的理财极为隐蔽，在强制执行阶段一直未被执行局发现。十个月后，2018 年 1 月 26 日，黄某芬尚在拘留期间，却有人操作她的账户申请了一笔理财赎回，赎回金额基本对应这次的理财投入，还赚取了 40 元。种种迹象表明，这极有可能是黄某芬利用隐匿财产进行理财，并在强制执行阶段由女儿操作再次转移财产的行为，同时她在庭审时提供虚假证词试图掩饰。在这次理财的第二天，即 2017 年 3 月 29 日，黄某芬申请了一笔 80000 元的某安银行贷款，贷款当日到账，可就在同一天，她便在银行柜面将这笔钱全部取走现金，这些现金去哪儿了，证据链就此中断。时间来到 2017 年 11 月 1 日，此时正处于强制执行期间，黄某芬从某安银行获得了 170000 元的消费信用贷款，贷款理由是购买家具、电器。她先是用 67333.03 元将三月份办理的 80000 元贷款提前还清，剩余款项则拆分成至少 13 笔，通过银行 APP、微信、某钱包等渠道向他人转账，以及通过 ATM 机取现金，6 天内就将这些钱水灵灵的分发完毕。当执行笔录中法官询问该贷款的使用情况时，黄某芬称：“我贷款十七万，本想用来还赵勇的，这个月收入不错，想凑二十万给赵勇，后来我妈生病了，治病花了四万多，还信用卡大概四五万，剩下的钱用于充业绩了，保险团队开支也用了一部分，包括广告、活动策划、礼品等。” 实际流水显示并非如此，但黄某芬这样描述确实有蒙混过关的可能，因为主要转账行为在银行流水上仅显示 “某安付备付金”，并不显示收款人信息，极具迷惑性，显然黄某芬在此处又进行了虚假陈述。由此可以推断，这两笔贷款都可能是黄某芬为了抗拒执行而人为制造的银行债务，目的在于规避执行局执行她每月平均超两万元的工资，毕竟执行局与银行同属国有，很可能会优先考虑银行利益。她在债务执行期间，通过申请贷款并迅速转移资金，编造虚假的贷款用途，人为制造银行债务，明显是在恶意规避执行，损害债权人的合法权益，使得生效判决无法得到有效执行，破坏了法律的权威性和严肃性。 ②2017 年 11 月 25 日，黄某芬因拒不履行判决被执行拘留，她第一时间主动且大方地递交了调查自己银行欠款的申请书，其女儿刘某月更是在媒体采访镜头前委屈地展示黄某芬多张透支的信用卡。这一系列行为并非偶然，而是提前精心计划、反复打磨的 “剧本”，营造自己无力偿还债务的假象，误导公众和执行部门。种种行为表明，黄某芬毫无履行法律义务的诚意，一心只想通过各种手段逃避责任，其行为不仅违背道德，更涉嫌违法。 ③同样在 2017 年 11 月 1 日，黄某芬不仅开始转移 170000 元贷款，还自助清空了贷款佣金账户，金额不多，一毛七，但这足以体现她不想给执行局留下一分钱收入的心思。 ④2017年11 月 12 日，黄某芬通过 ATM 机存入 10000 元现金，随后迅速转入一个小众金融账户（某安付软件），并于 14 日转账给女儿，这些钱用于第二天的车贷和房贷扣款。黄某芬的金融交易巨量且细碎，这些复杂的交易极大地干扰了执行调查，对我来说也是在筛选出大量无用信息后才识别出真实的资金流向。这个 “老赖”，超出了一般的耍赖程度，显然“超纲”了。 #唐山老赖黄淑芬##教科书式耍赖#

有案底也能成功申请美国签证？ 📌美国签证申请人介绍：王女士，毕业3年，从事主播工作，月收入不太稳定，存款不多。她想去美国旅游，家里父母在资金上给予支持，往她的银行卡打了几笔钱。王女士有东南亚国家的出境记录，之前去过日本和新加坡，2年前有过案底。听说有过案底会使签证申请被拒，她非常担心，不敢申请签证。最后，她联系到我们签签网，经过我们签证顾问和操作老师的分析，进行了充足的准备后申请，王女士顺利拿到了美国签证。 📌美国旅游签证申请案例分析及难点：王女士签证申请的主要问题在于收入不稳定，户籍是农业户籍，年龄较小未婚，资产不多，教育背景一般，出行目的容易让人怀疑。为此，解释信起到了很大的作用。 1️⃣无固定收入这种情况下，申请人的解释信应包含收入的来源（以什么为主要收入），平均每个月收入多少，证明自己有经济能力支付此次旅行，以及希望去该国的目的及停留时间。 2️⃣银行流水出现的大笔进账大部分国家对申请人的经济状况有硬性标准。银行流水连续出现大笔转账（大笔进账的标准一般为签证申请人几个月银行流水平均值的三倍以上）会被领馆认为是申请人为了获取签证而进行的作弊行为，不能体现申请人真实的经济状况。在银行流水出现大笔进账时，只有一种情况是被银行所允许的，那就是赎回理财产品（基金、股票等）。所以在书写解释信时就要说明在几月几日的大笔进账的原因为何申请签证。因为王女士比较担心有过案底影响签证过签率，所以在王女士面试前，我们着重跟客人演练模拟了面试官可能会问道的问题，多注重细节和沟通技巧。最终，在我们操作老师的精准操作下，王女士顺利拿到了美国旅游签证，选择邮寄方式，将于本周收到护照和签证。