银行流水必须每月都达标吗_多大流水被认定为洗钱

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银行流水必须每月都达标吗

初次申请英国配偶签证需要准备哪些材料？接下来，我将详细介绍初次申请英国配偶签证所需准备的材料。这些材料是根据律师提供的清单整理的，确保一次性通过，所以每一项都不能少。 📑 申请人及担保人护照复印件结婚证（国内结婚证需公证）如果原配偶离婚或死亡，需提供离婚证或死亡证明 💼 担保人6个月工资单（以PAYSLIP为准）首次申请一般由英籍配偶作为担保人，之后续签如果本身已有工作且工资达标，也可以自我担保每年工资总和至少达到£18，600，未达标的计算方式见官网 💳 担保人6个月银行流水流水必须显示每月入账工资情况如果是电子银行对账单，需打印在有银行抬头专业用纸上，并加盖开证行正式印章 📩 雇主来信内容包括担保人的工作及年薪总额、受雇年限、工作类型（永久、临时工等）写明担保人是否是在已接受获得报酬期间的工资下申请 📚 语言考试合格证书初次申请配偶签证需达到A1水平，具体考试攻略可参考相关分享 🏥 肺结核证明需在护照所在国的特定认证检验机构进行检验，具体机构地址可查官网 🏠 未来在英国的居住证明如果是租房，需出具租赁协议；买房需提供购房证明如果与公婆居住，需让他们写信说明并附上护照证明注意居住房间平米数，如公婆只有一居室，人均占地平米只够2-3人基本生活起居，移民局会认为不符合要求，需要另找住处 👶 如果有孩子，需提供孩子的出生证明和护照复印件以上就是初次申请英国配偶签证所需准备的材料清单，希望对你有所帮助。

西班牙留学签证银行流水全攻略！嘿，准备去西班牙留学的朋友们，签证材料准备得怎么样了？今天咱们来聊聊签证申请中最重要的部分之一——银行流水。这可是个大坑，但别担心，我来帮你填平！签证银行流水的基本原则 📊 不能用定期存款：记住，定期存款、理财、股票、房产这些都不算数。不需要冻结资金：你的活期余额才是关键。不能一次性大笔存入：慢慢积累，别急功近利。开户人要求 👥 开户人必须是本人或者父母（出资人）。流水收入建议 💰 每月收入至少8000元（甚至更多），这样才能显得你有稳定的收入来源。总余额要达标 💼 一般来说，总余额要达到15-20万人民币（我为了保险起见，准备了20万）。流水要真实 📋 流水账单要能体现出你的正常收入和支出，不能造假。避免临时大额存款 🚫 千万别在递交签证前一两个月突然存入大笔资金，这样会让签证官怀疑你是临时借钱。不接受电子流水 🚫 支X宝、微信这些电子流水是不行的，必须提供银行流水。跨区签证的证明 🏢 如果你跨区办理签证，需要提供居住证或者暂住证，证明你确实在该地区学习或工作。父母月收入达标的情况 👵👴 如果父母本身月收入和余额就达标，那你就不用太担心银行流水的问题。父母做生意的情况 🏢 如果父母做生意，需要提供营业执照（父母是法人），最后余额达标即可。上海领区的特别提示 🏙️ 上海领区建议不要使用新卡的流水，以防被要求补交12个月的流水。可以提供房产证、车证、理财作为补充资金证明，避免有移民倾向。广州领区的特别提示 🌆 父母作为出资人，需要公证处做出资证明。接受奖学金，需要提供相关证明。北京领区的特别提示 🏛️ 奖学金可以作为流水的补充。希望这些小贴士能帮到你，祝你签证顺利，西班牙留学梦想成真！如果有任何疑问，欢迎留言讨论哦！😊

英国配偶签证材料清单我这次的签证材料也是准备比较齐全。我先生的永居，我办理配偶。材料清单： 🍑我先生的工作证明、工资单、p60以及对应的银行账单 🍑居住过我家的朋友（过去两年里有在我家住2个月，我们的水费账单上有他名字，并且我们忘记取消他名字了）写的信证明我们住在一起 🍑我的警局注册信 🍑我们的结婚证以及翻译件（我们是国内领证的） 🍑贷款证明和账单 🍑每个月还房贷的银行流水 🍑至少六份至少3个来源的地址证明 🍑我先生的永居卡 🍑council tax bill单（填表时有说这个不是必须要提供的，但是需要勾选，为了做地址证明，我也提供了） 🍑我们房子的land register 🍑我的护照、BRP卡 🍑我的毕业证（为了证明语言达标）我准备的材料如下： 1）我们两联名银行账户账单：过去2年每个月的都有 2）有我们俩名字的水费账单：从17年初我们搬自己房子开始到现在的包含所有月份 3）我们俩nhs的信，每个人我挑了两封不同日期的 4）我们俩DVLA的信，刚刚好过去两年内都买过一辆自己名下的车，所以各有一封 5）council tax：17年到现在 6）我名字的电费账单：17年到现在 7）贷款账单：17年到现在 8）我名字的还房贷的银行账单17年到现在 9）我先生名字的网费账单：去年新换的公司，我们提供了从换到现在的每个月账单 10）我先生收工资的银行账单我们这些账单里面，我俩的联名账户是银行每个月寄来的，虽然扫描的时候有点多但是都符合要求，我自己的还贷款的银行账单是lloyds网上银行每个月自动生成的，和寄来的一模一样，所以我也就直接提供了。我先生的收工资的银行账单是我们在natwest下载的每月账单，银行也说和寄家里一样但是我发现我下载的上面有显示是网上下载，有个网页链接，我不放心就去银行麻烦工作人员盖章了。其他的账单水费电费council tax的我全是网上下载的。最后还想说一下尽量在递交前把所有资料准备好，我就没提前准备好我先生的银行账单，我以为会和我lloyds一样但是没想到有网址和下载时间，所以我先生的银行流水是在交了网上申请之后，在去service point前下载盖章的，申请的时候我们还是担心了很久。

🇮🇹意大利留学流水准备全攻略💼 💳选对银行卡是关键如果你有固定工资，直接用工资卡流水，这样能清晰展示每月的稳定收入。如果是做生意的，建议办一张新卡，专门用来做稳定的流水，避免大笔资金进出带来的不确定性。理财卡的流水太复杂，可能会让签证官对资金的流动性和可用性产生疑问，所以别用。国内任何银行卡的储蓄卡、借记卡都可以用，但信用卡和存折不行。 💰保证流水金额足够从2025年7月底到8月初，你和你父母的银行卡每个月都要有正常的收入和支出。建议各自卡中有12-15万左右，最终卡内余额加起来有25万或者更高。当然，没有最高上限，根据自家情况来，但最低别低于25万。如果父母一方收入高一方收入低，卡中余额一方高一方低也没关系，关键是总体余额要达标。为什么要这么多钱呢？这是为了证明家里有足够的资金支付你在意大利留学的学费、生活费等各项开销。 ⚠️注意：如果家里的流水比较混乱，那就需要重新办一张新卡做流水。首次办卡直接往卡里存入3 - 4万，然后每个月固定往里存剩下的钱，确保递交签证时卡内余额达标。新开卡做流水，能把资金情况梳理清楚，给签证官呈现一个清晰的资金状况。

汪小菲的律师证实，未能带走孩子是因为S家拒绝在户口迁出文件上签字，导致汪小菲夫妇只能空手回北京。关于孩子抚养权，S家申请了抚养评估，但分数仅2.3未达标，法院将抚养权判给汪小菲。汪小菲的银行流水显示，每月支付23万生活费、102万新家管理费、47万韩语私教课费用。孩子三次急诊就医都是汪小菲带去的，这一情况通过法院查询的GPS定位得以证实。 S家以汪小菲多年未尽责任、担心教育差异、S妈与孩子感情深厚以及汪小菲再婚可能影响对孩子的照顾为由，反对孩子被汪小菲带回北京。然而，很多网友认为这背后是经济利益争夺，核心在于大S的遗产分配。根据台湾法律，大S遗产具俊晔分得三分之一，剩余三分之二归两个孩子。大S去世后，她生前留下的两套房子及诸多首饰成为遗产，其中一套豪宅由S妈和大S姐姐居住，将由两个孩子继承。因汪小菲拥有孩子监护权，财产交由信托基金，基金将清点查账收回大S所有财产，这或许是S妈闹事的原因。具俊晔表示愿将自己份额留给S妈，但即便如此，S妈仍紧盯着孩子的份额。

💼西班牙留学签证必备：银行流水指南💸 准备西班牙留学签证的银行流水，真的是一项关键任务！🔑 至少需要提供6个月的流水记录，所以千万别拖到最后一刻才开始准备。🕒 记住，完美的流水并不存在！🚫 大部分学生的流水都会有些小问题，但别担心，99.5%的学生都能顺利通过签证。只要做好充分的准备，你也能行！💪 这里有一些关键点需要注意：定期存款、理财、股票、房产等都不能作为流水证明。🚫 不需要冻结资金，但活期余额必须充足。避免一次性大笔存入，要体现出稳定的收入和支出。📈 银行开户人必须是本人或父母（出资人）。流水收入部分建议达到8000元/月以上。总余额要达标，通常是15万元左右。流水需要反映出正常的收入和支出情况。还有一些小贴士：递交签证前一两个月，余额不足15万元的情况，不要临时打入大额资金，这可能会被怀疑是临时借来的。🚫 不接受支X宝、微信等电子流水，领事馆只认可银行的纸质流水。📄 跨区办理签证需要提供居住证或暂住证，证明你在该地区学习或工作。🏠 如果父母月收入和余额都达标，或者父母做生意且提供营业执照（父母是法人），那么你的签证通过率会更高。📋 不同领区的具体要求可能有所不同，比如上海领区建议不要使用新卡的流水，可以提供房产证、车证等作为补充资金证明。广州领区则接受奖学金作为流水补充。北京领区则允许奖学金作为流水的一部分。🏆 总之，做好充分的准备，你的西班牙留学签证之路一定会更加顺利！🌟

怎么领？找谁领？领多少？故事开始前咱们先做个梦如果有一天银行卡里突然多了2万块钱就问你心动不心动有没有想过这美滋滋儿的意外之财或许是一场阴谋是骗子为你画的大饼要是不信咱就接着往下看外省的田阿姨在莱芜带孙子老家那边的网友推荐下载了一个叫“洽谈”的APP 说是可以换取“恰币”赚钱进了APP平台后不知怎么的田阿姨又被拉入了很多微信群好家伙群里那叫一个欢天喜地一个个的都在“显摆” 自己领到了扶贫款田阿姨一看还有这么好的事自己可不能错过就问怎么才能领随后就和所谓的“扶贫专员”郑某成为了微信好友郑某自称是国家公务人员贴心地给田阿姨测试了可以申领的扶贫额度 56万！就是说田阿姨可以领56万的扶贫款这图p的不得不说还像模像样的额度是有了但是要想领到扶贫款银行流水得达到每月10万每月10万达不到怎么办？（下面这流程铁粉们绝对都熟）那就需要田阿姨提供一个银行账户然后就会有一笔 “国家测试资金”转入卡里把这笔钱取出再转入指定的账户任务完成就会发放扶贫资金啦咱就是说每个月流水都10万了还需要扶贫吗？ “扶贫专员”的话术一套又一套地哄骗着田阿姨她不仅提供了身份证照片、个人信息还拍了承诺视频把自己隐私全交代出去了没过多久银行卡内还真就进账了2万元她按照“扶贫专员”的指示又把这笔钱转入了指定账户此时莱芜公安分局民警也收到了预警线索立即发出预警通知并将田阿姨账户冻结仅用了1小时把2万元追了回来你以为自己是被“馅饼”砸中的一员其实你是 “洗钱”套路中的一环外地案例青岛的刘先生通过某软件认识了一个人，对方冒充国家工作人员，声称要为其下发150万国家扶贫善款，但前提条件是需要用刘先生的银行卡走流水。为了取得刘先生的信任，诈骗分子先从其他被骗人员资金中拿出5万元给了刘先生，让其误以为不需要花一分钱，就能拿到150万国家扶贫善款。民警与银行网点紧密配合，对刘先生进行了耐心细致的劝说和解释，刘先生才意识到自己差点落入了诈骗分子的圈套，并及时停止了转账操作。真要是心动了那可就大错特错了套路解析此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，继而实施后续诈骗。受害人群多以中老年人为主，骗子利用中老年人对国家政策的信任，要求保密并对受害人进行深度洗脑，以帮助受害人领取扶贫款为由，利用受害人的银行卡接受涉诈资金，要求受害人取现交给指定人员。 1、骗子往往以短信、快递等渠道向受害人发送假的红头文件； 2、诱骗受害者下载不明APP或点击不明链接，将受害人拉入群聊，安排“托儿”在群内散布其领取扶贫金的截图，进一步获取受害人信任； 3、骗子以“包装流水”、“流水不达标”为由，要求受害人用自己的银行卡接收涉诈资金，并取现交给指定人员。真正的扶贫政策均会通过官方渠道发布，不会要求你支付任何费用，也不会通过非正规渠道进行资金划拨，任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，都是诈骗！天上不会掉馅饼！不要轻信陌生人，不要随意点击陌生链接，不要轻易泄露自己的个人信息，更不要帮助任何人转账，如不慎被骗或遭遇可疑情况，请保存相关证据，及时拨打110报警求助。文章来源：山东网警

签证流水：收入还是支出？一文搞懂！ 🌐 准备出国的小伙伴们，你们是否听说过“签证流水”这个词？ 💼 从签证官的角度来看，流水账单是证明你是否有足够资金支持旅行的重要文件。但很多人对此并不了解，以下是一些关键点： 💸 即使你有存款，但如果银行流水余额不多，这通常是不够的。 📄 存款证明和流水账单是两个不同的概念。你可以不提供存款证明，但流水账单是必须的。 🖨️ 流水账单可以在银行柜台打印，也可以申请电子版。 📈 那么，什么样的流水账单才是好的呢？ 1️⃣ 无论是打印版还是电子版，都需要有银行的章。 2️⃣ 每月有稳定的入账，公司法人可以忽略这点。 3️⃣ 入账相对稳定，没有突然的大额转账。 4️⃣ 如果有某个月没有流水，也是可以的。 🌐 需要翻译吗？除了爱尔兰，其他国家通常不需要翻译。

💳259号文件解读与应对策略📈 📢259号文件正式落地，各大支付公司的POS机已陆续执行一机一户政策。许多卡友都在询问如何应对这一变化，以及是否会导致封卡降额等问题。 💳银行在发放信用卡时，通常知晓持卡人会将信用卡用于周转使用。然而，每月如此大的倒卡流水显然不是正常日常消费。作为营利机构，银行需要进行风险控制。如果用户无法为银行带来利润或存在风险，银行可能会采取降额或限制交易等措施。 🚫信用卡相对容易被封卡降额的情况包括：每月仅有两三笔交易，还款后即刷空且月月空卡；临近还款日一笔还款后又刷出，平时月月空卡且用他人储蓄卡还款；经常逾期或逾期还不上。 🛡️为了防止降额封卡，可以采取以下措施：按时还款，保持良好信用；继续保持刷卡活跃度，每月控制在20笔左右，小额中额配合；信用卡绑定微信或支X宝，增加多元化消费；适当分期。 🔍关于POS机的数量，有条件的话自然是越多越好，但需承担更多成本。POS机多有冻结模式，首笔冻结199元甚至更多，达标后退还，且有流量费。大部分人基本拥有3台左右，适当配合正常交易较好，可防止产品临时涨价无POS机可用。 💡办大量POS机成本高且携带不便，很多人会选择摆烂。当大面积卡仅2-3个商户时，银行会调整风控系统。现有手中POS机若未涨价且不超0.6%，勿扔掉。市面品牌有限，勿一味追求超低费率。 🔥此背景下，机构操盘的POS机利润下降或前景不佳会乱涨价。办机时找专业人士，以防出现涨价无人通知或风控冻结无人售后的情况。 🌈总之，文件全面执行不必过多焦虑，平时正常刷卡，前期适当规避。时代背景变了，金融机构也变了，平时好好赚钱还清信用卡负债才会轻松。

征信花了别慌！手把手教你三招轻松过审： 1. 农商行最宽松不看网贷记录，信用报告查多少次都没事！只要总负债别超80万（比如房贷车贷不算），带着资料去柜台办，基本都能过。 2. A行"随心贷"有窍门接受频繁查询记录（2个月查20次都行），但要注意总负债不能太高，特别适合近期急需用钱的朋友。 3. B行看工作不看债只要单位正常交社保公积金（每月基数5000+），哪怕总负债接近100万也能批，直接找银行客户经理办线下申请。重要提醒：必须要有稳定工作单位缴纳的社保公积金（最低每月交5000基数），提前准备好工资流水和单位证明，跟客户经理好好沟通需求，通过率能翻倍！赶紧收藏备用吧~