银行流水贴现存入_假流水一般判几年

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：1小时前

银行流水贴现存入

银行流水贴现存入_假流水一般判几年

各位老板们注意啦！2025 年，银行流水将成为咱们企业的一条生命线。你别不信，如今还在用公转私或者作假流水的老板，即便再过多年，贷款照样批不下来。今天这条视频价值千万，我来教你如何用大众贸易流水，合法地收割银行，全程都是干货！首先是贷款提额核贷，流水秒变印钞机。上个月刚有个义乌的客户，通过闭环流水的方式，把贷款额度从 300 万提到了 1500 万。重点记住以下三点：第一，单笔交易必须破 500 万，这是银行监测大宗交易的重要指标。第二，月薪流水要覆盖贷款金额 3 倍以上，这是扩充资产的核心办法。第三，公转公闭环必须有完税凭证，这是合规的防火墙。其次是团兑套利的暴击，年化 42%，躺赚攻略。2025 年票据贴现率必破 5%，利用大宗流水养出黄金承兑值。第一，用贸易公司作担保方开票，这是套利的基本盘。第二，循环质押，并放大多倍杠杆，关键公式是：流水金额乘以质押率再除以贴现率。第三，引入第三方托盘对冲风险，防止爆仓。然后是现金流的装杯术，收割投资人的必杀技。现在投资人都关注流水增长率，教你用大众贸易流水三个月打造出独角兽的数据。第一，设立三角贸易结构，这是流水翻三倍的核心。第二，用香港公司做资金池，跨境流水免税的玩法。第三，开发票必须带物流单，构建审计防火墙。重点来了！2025 年税务必查这三类流水，血泪教训啊！第一，同一交易对手月交易超过 5 次以上的。第二，跨省流水占比 60%以上的。第三，凌晨的转账记录，这是银行重点监控的。记住，流水不是数字游戏，真实的贸易才是 2025 年老板们的保命金牌。 #动态连更挑战# #动态流量挑战# #我要上热门#

财务人员必避的三个行业陷阱！ 🚫 微型大宗贸易企业：这些企业往往注册资金高但实缴为零，银行流水巨大但报表却显示为零，发票开具量远低于流水。这很可能是洗钱或票据贴现的嫌疑，财务人员应立即远离。 🚫 虚假的进出口行业：今年出口退税检查严格，如果企业没有实际货物出口却有报关单，要求你协助操作退税，务必迅速离开。 🚫 个体户开票：个体户开票在某些情况下被用作避税手段，但今年开始政策收紧。如果你的老板要求你作为个体户开票员，长期为同一公司开票且没有相关流水、合同和货物，应立即辞职。财务人员应时刻保持警惕，避免因小利而陷入高风险境地。不断学习，提升专业技能才是正道。

普通人如何增加存款？来支招！今天来聊聊普通人如何增加存款。其实，这个问题很多人都关心，但具体怎么做却不太清楚。别担心，我来给大家分享一些实用的方法，希望能帮到你们。通过授信业务拉存款 🏦 首先，授信业务是一个很好的方式。比如，中小企业流动资金贷款、保证金、存单等。你可以先跟企业协商好存款配比和综合费率，甚至可以达到100%配比。贷款款项下放后，再配套低风险业务，比如流贷、银承、信用证、100%贴现等。小微企业走不了对公通道的话，可以走零售通道，虽然保证金不多，但也是肉嘛。利用企业贸易融资需求 💳 有些企业有保理、出口信保、押汇、出口贴现等贸易融资业务需求，回款就是流水，流水也可能变成存款。还有一些客户总是收到商票，头疼不已，下游硬给不收不行，上游不收眼泪汪汪。没关系，配点保证金或存单加上商票质押开立银承，解决其支付需求，又有存款。利用企业票据贴现需求 📜 有些客户爱流贷，通过客户找到它的上游，给上游配上授信。流贷受托支付到上游企业在我行开立的户头，存款不就来了。而有些客户爱票据贴现，贴现款下来不也是存款。流贷和贴现中没法控制企业不走款？没事，人行下午5点关账，周五(或是节假日前一天）5点后操作就好啦。不过最好提前跟客户沟通好，有些事情你提前讲明了就晴空万里了。利用房产项目和预售款 🏠 房产项目、一系列的工程保函配上开发贷，尝试商榷释放敞口方式为保证金、存单模式。预售证出来了，预售款指定专户回款，哈哈哈，要卖房子了，分批释放敞口，存款又来了。同时把按揭配上，争取作为主办行，销售款又来了，哈哈哈。利用贸易企业套利需求 💼 贸易企业多有套利需求，内保外贷、保付加签、信用证、掉期、资管计划受益权、结构性理财等等业务模式和产品灵活配套起来。当然涉及汇率请慎重，要有个预判，这样的特殊存款来得可不要太快了喔。维护及配套服务 🛠️ 维护及配套服务也是存款来源的一大方式。企业合作上了，给企业高管配上消费贷、高额信用卡等产品，让其爽，为之后打基础。企业合作上了，咦，基本户开在他行？转账手续费、年费、询证费等费用、服务、网银功能、回单等等问题都是可以切入的。我行优势讲起来，“额，*总,基本户能不能挪一挪呢？若要是没有任何优势或做不到主办行，你好意思提不？以下类同。拼产品、拼服务等各种其他方式 🎉 进出口企业即期结售汇、远期结售汇、掉期、托收等需求，拼优惠、拼速度、拼服务。除了保证金，流水也是存款的呢。若是对比同业他行没有任何优势，那也就不要提了，也别太为难人家的对不？以下类同。存量客户在他行账上有一批钱，有理财需求，但却又有资金可灵活使用的要求。看看行里有没有产品配套，产品名字不细讲，很多银行都有这类特殊账户。拼价格先，拼人情再，求配点吧。实在不行，呵呵，放弃吧。存量客户有理财需求？还是那一套，拼产品、拼价格、拼人情，求配点吧。实在不行，呵呵，放弃吧。当然对一些银行而言，有些理财产品并不计入存款考核指标，所以视情况而定。说实在对公客户用理财拉存款不是一个好办法。常去夜场、夜总会、KTV等等是不？不要讲信贷业务，这种地方不能做贷款的，也不必找老板聊。不过没关系，懂得某些人收入颇丰吧？情到深处，顺势把储蓄卡各种手续费优势、便利性优势、手机银行、网上银行等产品功能优势强行安利起来。批量起来，不得了！请不要惊讶！。。。。。。不再举例！产品、服务等优势也是拉存款的利器。机会和运气 🍀 最后一点是机会和运气啦！一不小心碰到企业有发债、定增、员工持股等业务？你又一不小心以理财等方式介入了？一不小心跟券商关系好的不得了？非要跟你合作客户交易结算资金第三方存管业务？一不小心资管计划、信托计划、基金等又被你托管了？一不小心第三方支付也莫名其妙非要通过你。。。。。。不再举例！机会和运气也会带来存款哦！只是这很难很难很难啦！这一项我只是顺口这么一说罢了！别当真！可不能怪我哦！好了！今天就分享到这里啦！希望这些方法能帮到大家增加存款！如果有其他问题或建议欢迎留言讨论哦！祝大家都能成为银行里的存款小能手！💪

📊资金管理五大报表，轻松搞定！ 💼 资金管理，看似复杂，实则有章可循。以下五大报表，助你轻松掌握公司资金流向，确保账目清晰透明。 📋 1️⃣ 银行开户汇总表：实时更新，记录公司所有开户银行信息，包括户名、账号、账户性质等，确保资金安全。 📊 2️⃣ 现金/银行流水明细账：每日更新，详细记录公司所有开户银行每日余额、收付款明细，以及用款摘要和类别，便于随时掌握资金动态。 📖 3️⃣ 个人往来款核销明细/借款明细表：每月更新，记录每个员工或股东的借款和已核销金额，以及未核销余额和核销内容，确保资金流动清晰。 📈 4️⃣ 付款计划表：每周或每月更新，预测公司支出款项（如货款、设备款、费用等），记录付款账户、方式和收款账户、金额等信息，便于合理安排资金。 📉 5️⃣ 财务费用支出明细表：每月更新，详细记录公司每月财务费用（如利息支出、利息收入、手续费、汇票贴现费用等），确保费用支出合理。 💡 资金管理，关键在于账目清晰、对账及时。作为财务人员，我们要坚定信念，确保每一分钱都能准确无误地记录在案。精确到每一分钱，不容有失！

新西兰留学担保金指南：各学段详细要求准备前往新西兰留学的你，是否对担保金的要求感到困惑？别担心，这里为你提供最全面的指南，助你顺利办理签证！ 📚 担保金的重要性担保金是申请新西兰留学签证的关键因素。如果你没有提供足够的担保金，签证申请将无法通过。 💰 各学段担保金要求新西兰的留学担保金是根据课程长度来计算的。以下是对不同学段的详细要求：博士留学：虽然新西兰的博士学费相对较低，但为了确保签证顺利，建议担保金达到30万至40万人民币。硕士留学：通常需要30万左右的担保金。例如，如果你计划在维多利亚大学攻读2年制硕士课程，那么你需要准备30万的担保金。本科留学：每年需准备15万人民币，因此45万以上的担保金是必要的。中学留学：考虑到未来可能在新西兰读本科或硕士，建议担保金准备60万人民币。 🏦 担保金的形式担保金不需要交给个人，只需存入银行。活期和定期存款都可以，但需要提供近6个月的历史流水。 🚫 注意：股票、房产、理财等资产不能作为担保金，除非可以折现。 👥 担保金的存入方式担保金可以存入学生名下，也可以存在学生的担保人（如父母）名下。 💼 签证通过率与担保金提供更多的资金担保，签证的通过率也会相应提高。确保你的担保金充足，以增加签证成功的几率。希望这份指南能帮助你顺利申请新西兰留学签证，开启你的海外求学之旅！

公司不交社保？教你4步轻松解决！ 🔍 入职前在面试时，务必询问公司是否缴纳社保和公积金，以及缴纳的比例。如果公司不打算缴纳社保，谨慎考虑是否入职。如果公司提出将社保折现成工资，这可能是一个陷阱，建议不要同意。 🔍 在职与公司协商，要求补缴社保。如果协商无果，可以到人社局投诉公司。投诉时需准备以下材料：身份证复印件和原件近2年的工资流水劳动合同或劳务合同复印件如果投诉后问题仍未解决，可以拨打12345寻求帮助。 🔍 想离职邮寄《被迫离职解除劳动合同通知书》给公司。附上相关证据，如工资条、银行流水、劳动合同、工作文件、考勤记录和聊天记录等。在快递到达公司前一天，将文件发给公司领导和人事。 🔍 已离职申请劳动仲裁，要求公司补缴社保并支付经济补偿金。需要准备以下证据：证明劳动关系和工作年限的材料 12个月的工资流水，证明离职前的月平均工资社保缴纳记录，证明单位未缴纳社保通过以上步骤，你可以有效解决公司不交社保的问题，保障自己的合法权益。

还是觉得亲情价更高大S若泉下有知怕是要被这出闹剧气活过来！汪小菲和大S的台北信义区豪宅纠纷再爆新进展。汪小菲甩出购房合同+银行流水全套证据铁证如山证明房子从首付到月供都是他出的血汗钱。重点来了——这套房还剩12年房贷没还完每月月供26万新台币约6万人民币12年合计要还3120万新台币约726万人民币。按遗嘱规定两个孩子继承三分之二S妈拿剩下三分之一。魔幻操作出现了！S妈理直气壮表示：贷款她一分不还但必须让汪小菲还清全款后把她那份三分之一产权折现成现金进腰包还要汪小菲单独承担遗产税。汪小菲直接暴走回怼：凭什么要我当冤大头？现在双方彻底撕破脸律师团队已陆续进场开战。围观群众划重点：按比例担贷天经地义可有人偏要钱不要脸啊！就问各位吃瓜群众这波你挺汪小菲硬刚到底还是觉得亲情价更高？

数字货币大额出金操作指南（精简版）数字货币大额出金操作指南（精简版）一、银行系统风控逻辑 1. **小额交易**（<50万） - 常规流水，基本无风险 - 银行通常保持沉默 2. **大额交易**（>500万） - 触发银行三级预警系统 - 可能收到VIP办理邀请/理财推销 - 存在账户非柜面交易限制风险二、黑钱风险等级对照表 | 风险等级 | 冻结周期 | 法律后果 | 资金损失概率 | |----------|----------------|----------------------|--------------| | 三级 | 3天-半年 | 需自证资金来源 | 30% | | 二级 | 6个月起 | 司法调查程序启动 | 70% | | 一级 | 永久冻结 | 涉嫌刑事犯罪（3年+） | 100% | 三、安全出金操作守则 **核心原则：低敏操作+时间换安全** 1. **渠道选择** - ✅ 优先熟人链交易（建议建立长期合作闭环） - ❌ 禁止场外现金交易（人身/资金双风险） - ⚠️ 慎用交易平台（冻卡率>60%） 2. **技术要点** - 采用「蚂蚁搬家」策略： - 单日单卡限额≤20万 - 使用≥5个非关联账户 - 间隔周期>72小时 - 资金沉淀验证： - 要求转账资金在对方账户停留≥72小时 - 拒绝高频流水账户（日交易>3次） 3. **进阶方案** - 香港离岸账户方案（需专业机构协助） - 数字货币抵押融资（合规性存疑） - 商业承兑汇票贴现（需金融资质）四、风控自检清单 1. 是否留有完整交易链证据？ 2. 资金路径是否经过≥3个中间账户？ 3. 交易价格是否偏离市场价±2%？ 4. 是否进行过反洗钱校验（AML）？ 5. 是否建立税务合规方案？五、应急处理预案当触发以下任一情况时立即停止操作： - 收到银行问询电话 - 账户出现只收不付状态 - 交易对手失联超24小时 - 出现非本人操作流水 **特别提示：2023年央行新规要求单笔50万以上数字货币交易需自动报送反洗钱中心，建议采用「化整为零+多级缓冲」策略。** --- （本指南基于2023年最新监管政策及行业实操案例整理，具体操作请咨询专业法律/金融顾问）#币圈# #区块链#

公司不交社保？教你4步轻松解决！嘿，朋友们！有没有遇到过这种情况：入职一个月了，公司却迟迟不给你交社保？别急，我来给你支支招，教你几招搞定这事儿！入职前：问清楚，别急着签合同 📝 首先，咱们在面试的时候，一定要问清楚公司是否缴纳社保和公积金，还有缴纳的比例是多少。如果公司说不交社保，或者想把社保折现成工资发给你，那你可得小心了！这可能是一个大坑。具体原因，你可以看看《放弃缴纳社保，折现给你，亏大了》这篇笔记。在职期间：协商+投诉 📞 如果你已经入职了，发现公司不交社保，首先可以和公司协商，要求他们为你补缴。如果协商不成，你可以到人社局投诉公司。投诉的时候，记得准备好以下材料：身份证复印件和原件近2年的工资流水劳动合同或劳务合同复印件如果投诉后公司还是不交社保，你可以打12345寻求帮助。想离职？做好这几步就走人 🚶‍♂️ 如果你决定离职，可以按照以下步骤操作：用邮政快递给公司邮寄一份《被迫离职解除劳动合同通知书》（范本在最后一张图）将证据影印一份一起邮寄给公司，比如工资条、银行流水、劳动合同、工作文件、考勤记录、聊天记录等在快递到达公司的前一天，把这些文件发微信给公司领导和人事用这些文件证明你是因为公司一直没交社保而被迫离职的。发完文件后，你就可以不用去公司了，等待公司补缴社保。如果公司不回应你，可以申请劳动仲裁。已离职：申请劳动仲裁 🏛️ 如果你已经离职了，可以申请劳动仲裁，要求公司交清社保的欠款，并支付一笔经济补偿金。需要的证据包括：证明劳动关系和工作年限的材料 12个月的工资流水，证明离职前的月平均工资社保缴纳记录，证明单位未缴纳社保总结 📝 遇到公司不交社保的情况，不要慌张。按照以上步骤操作，维护自己的合法权益！希望这些建议能帮到你！如果有任何问题，欢迎留言讨论哦！😊

公司不交社保？教你如何维护合法权益！ 🌟职场新人必看！辛辛苦苦上班3个月，却发现公司不交社保？别担心，这篇笔记教你如何根据不同阶段，维护自己的合法权益！ 📌入职前 1️⃣ 面试时，务必问清公司是否缴纳社保和公积金，以及缴纳比例。 2️⃣ 若公司明确表示不缴纳社保，建议慎重考虑是否入职。 3️⃣ 若公司提出将社保折现成工资发放，警惕这可能是陷阱，建议拒绝。 📌在职期间 1️⃣ 首先尝试与公司协商，要求补缴社保。 2️⃣ 若协商无果，可准备相关材料（身份证复印件、工资流水、劳动合同等）到人社局投诉。 3️⃣ 若投诉后公司仍未补缴，拨打12345寻求帮助。 📌准备离职 1️⃣ 使用邮政快递向公司邮寄《被迫离职解除劳动合同通知书》，并附上相关证据影印件。 2️⃣ 将通知书和相关证据影印件通过微信发送给公司领导和人事，确保对方收到。 3️⃣ 等待公司回应，若公司不补缴社保，可申请劳动仲裁。 📌已离职 1️⃣ 准备劳动仲裁所需材料（如劳动关系证明、工资流水、社保缴纳记录等）。 2️⃣ 向劳动仲裁部门申请仲裁，要求公司补缴社保并支付经济补偿金。 🌟小贴士：保留好所有与公司相关的证据，如工资条、银行流水、劳动合同等。在维权过程中，保持冷静和理性，通过合法途径解决问题。希望这篇笔记能帮助到大家，维护自己的合法权益！加油！💪